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| 信用卡诈骗变招“套现” |
| 央行银监会联合下通知提醒谨防 |
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| 京报网
www.bjd.com.cn 日期:2006-04-12 15:43
网络编辑 : 张健
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本报讯(记者熊焱)“有信用卡的朋友，若急需现金周转，我可以帮你。”近期不少人手机上也会时不时地收到这样的信息。昨天，央行银监会明确提示防范相关风险，对“代办信用卡并全额提现”、利用“POS刷卡消费提现”等经营行为亮出了红灯。
记者了解，现在，有些人在多家银行办理多张信用卡，并不是真正用于日常刷卡消费，而是找一些小公司在POS机上进行套现，补充公司的流动资金或者干脆炒股、炒房、炒汇，做起投机生意。由于这样的情况并不少见，由此还“养活”了一批专事此业的所谓中介公司，有些公司从代理申请信用卡、办理套现，再到利用信用卡免息期“交替”还款，能提供“一条龙”服务，他们通过短信、电子邮件甚至在公开媒体上做广告。特别是在信用卡业务发展较快的大中城市，代办信用卡的非法中介公然在当地媒体及相关网站上刊登“代办信用卡并全额提现”、“POS刷卡消费提现”等广告。
“我们曾经查出一个注册为科技公司的小企业，装了一台POS，公司所有的员工办了信用卡，通过这个POS刷，套出现金，然后购进游戏卡、电话卡进行销售。”北京一家银行信用部负责人昨天接受记者采访时有过这样的介绍。
昨天央行和银监会联合发布《关于防范信用卡业务风险有关问题的通知》要求，信用卡发卡机构应加强发卡源头的风险控制，对信用卡申请人进行严格的身份核定和信用审查；要慎重选择发卡营销外包服务商，并严格管理与发卡营销外包服务商之间的外包关系，明确双方责任权利；要加强对持卡人不良用卡情况的监控，对于已确认存在以欺诈手段套现行为的信用卡，有权采取止付等措施，情节严重的报告公安机关。发现不法中介骗领信用卡收取高额手续费和骗取银行资金的，应联合工商、公安等部门对其进行打击和处理。
银行人士提示，普通消费者如果要申请信用卡应该从正常渠道申请，不要委托中介公司，防止非法中介公司办卡后再利用持卡人名义进行非法套现，然后不还款，造成信用损失。同时由于个人申请信用卡需要提供个人真实材料，而个人信息等材料交给这些专司违规套现的中介公司，也非常危险。利用“风险信息共享系统”等各类相关信息系统，提高对高风险持卡人和商户的风险识别和控制能力。D051 |
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